Объявление на взнос наличными (форма 0402001) 2026
Квитанция к объявлению — единственное доказательство того, что деньги дошли до банка. По ней бухгалтерия делает запись о выбытии наличных из кассы и о поступлении на счёт, по ней же при проверке кассовой дисциплины видно, что выручка не осела где-то по дороге. Кроме того, объявление показывает источ...
Что документ закрепляет
- Объявление на взнос наличными
- Кто сдаёт деньги в банк
- Взнос торговой выручки
- Возврат подотчётных сумм
- Взнос учредителя или участника
- Личные средства предпринимателя
- Возврат депонированной заработной платы
Настраивается под вашу ситуацию
Ненужные пункты выключаются, условные — появляются сами по вашим ответам.
Что внутри документа
Скачать бланк и образец
бесплатно, без регистрацииБланк заполняют вручную и целиком. Документ с вашими данными собирается за несколько минут — ответы подставятся в текст, лишние пункты выключатся: заполнить онлайн.
О документе
Квитанция к объявлению — единственное доказательство того, что деньги дошли до банка. По ней бухгалтерия делает запись о выбытии наличных из кассы и о поступлении на счёт, по ней же при проверке кассовой дисциплины видно, что выручка не осела где-то по дороге. Кроме того, объявление показывает источник наличных: банк обязан контролировать, откуда взялись деньги, и назначение взноса напрямую влияет на скорость зачисления.
Кассир организации получает деньги под расходный кассовый ордер, заполняет все три части бланка одинаково, пересчитывает купюры и сдаёт деньги операционному работнику банка. Банк пересчитывает сумму по правилам Положения № 630-П, ставит отметки, забирает объявление, возвращает клиенту квитанцию и передаёт ордер для приложения к выписке. Квитанцию подшивают к расходному ордеру и отражают операцию в кассовой книге в тот же день.
Заполнили сумму прописью с ошибкой или исправили цифру — банк не примет: исправления в объявлении не допускаются, бланк переписывают заново. Указали расплывчатое назначение вроде «прочие поступления» — банк запросит пояснения и документы, а зачисление задержится. Сдали выручку и не отразили операцию в кассовой книге в тот же день — нарушение кассовой дисциплины. Предприниматель внёс личные деньги как торговую выручку — сумма попадёт в облагаемый доход, и доказывать обратное придётся уже при проверке.
Частые вопросы
Каким документом установлена форма объявления на взнос наличными?
Бланк формы 0402001 приведён в приложении 1 к Указанию Банка России от 30.07.2014 № 3352-У о формах документов, применяемых кредитными организациями при кассовых операциях; обозначения полей и описание реквизитов — в приложениях 2 и 3. Положение Банка России от 29.01.2018 № 630-П регулирует порядок приёма наличных банком, а не сам бланк.
Можно ли сдать в банк наличные, не сдавая их сначала в кассу?
Нет. Наличные сначала приходуют в кассу организации по приходному ордеру, а потом выдают на сдачу в банк по расходному. Взнос «мимо кассы» — это неоприходование выручки, одно из самых заметных нарушений кассовой дисциплины.
В какой срок нужно сдавать выручку в банк?
Конкретный срок закон не устанавливает: организация определяет его сама так, чтобы остаток наличных в кассе на конец дня не превышал утверждённый лимит. Сверх лимита деньги можно хранить в дни выплаты заработной платы и в выходные, если в эти дни велись кассовые операции.
Как внести деньги на счёт ИП, чтобы они не попали в доход?
Указать в назначении, что вносятся собственные средства предпринимателя. Это перемещение своих же денег, а не поступление от деятельности, и в налоговую базу такая сумма не включается. Названная выручкой, та же сумма попадёт в доход.
Почему банк запрашивает документы по взносу наличных?
Банк обязан контролировать операции клиентов и проверять источник наличных. Вопросы чаще вызывают регулярные крупные взносы без связи с оборотом по счёту, обезличенные формулировки назначения и выручка, не сопоставимая с фискальными данными кассы.
Нормативная база
-
ГК РФ ст. 861 — Наличные и безналичные расчёты
-
ГК РФ ст. 845 — Договор банковского счёта
-
ГК РФ ст. 847 — Удостоверение права распоряжения денежными средствами, находящимися на счете
-
Указание ЦБ 3210-У п. ст. 6.1
-
Указание ЦБ 3210-У п. ст. 6.3
-
ГК РФ ст. 807 — Договор займа
-
ГК РФ ст. 66.2 — Основные положения об уставном капитале хозяйственного общества
-
Указание ЦБ 3210-У п. ст. 6.5
-
402-ФЗ ст. 9 — Первичные учетные документы
-
402-ФЗ ст. 29 — Хранение документов бухгалтерского учёта
-
Указание ЦБ 3210-У п. ст. 4.6
-
ГК РФ ст. 858 — Ограничение распоряжения счетом