Наследственный договор — относительно новый инструмент наследственного планирования, который позволяет наследодателю заранее договориться с будущими наследниками об условиях перехода имущества. В отличие от завещания, это двустороннее соглашение, которое может предусматривать встречные обязанности. Разберём, чем он отличается от завещания и как его заключить.
Что такое наследственный договор
Наследственный договор — это соглашение между наследодателем и возможным наследником, которое определяет круг наследников и порядок перехода имущества наследодателя после его смерти, а также может возлагать на наследников определённые обязанности (статья 1140.1 ГК РФ). В отличие от одностороннего завещания, это договор: он согласуется обеими сторонами, и потенциальный наследник о нём знает и на него соглашается.
Отличие от завещания
Главные отличия от завещания: наследственный договор двусторонний (его подписывают наследодатель и наследник), тогда как завещание — односторонняя сделка, о которой наследник может и не знать. Наследственный договор может предусматривать встречные обязанности наследника — совершить какие-либо действия имущественного или неимущественного характера. При этом наследственный договор имеет приоритет перед завещанием в части, ему противоречащей.
Какие условия можно включить
В наследственный договор можно включить: условия о том, кому и какое имущество перейдёт; обязанности наследников совершить определённые действия (например, содержать наследодателя, ухаживать за ним, сохранить имущество); последствия наступления или ненаступления определённых обстоятельств; назначение душеприказчика (исполнителя). Это делает договор гибким инструментом, позволяющим увязать переход имущества с выполнением условий.
Обязательная нотариальная форма
Наследственный договор подлежит обязательному нотариальному удостоверению. Нотариус проверяет волю сторон, разъясняет последствия и обеспечивает законность. Учитывая сложность и последствия такого договора, нотариальная форма защищает интересы обеих сторон. Оформляется наследственный договор. Без нотариального удостоверения он недействителен.
Права наследодателя при жизни
Важная гарантия: несмотря на договор, наследодатель вправе распоряжаться своим имуществом при жизни по своему усмотрению, даже если это лишит наследника по договору того, на что он рассчитывал; условие договора, ограничивающее это право, ничтожно. Кроме того, наследодатель вправе в одностороннем порядке отказаться от наследственного договора, уведомив стороны, с возмещением им убытков, связанных с исполнением. Поэтому наследственный договор не «связывает руки» наследодателю при жизни.
Обязательная доля сохраняется
Как и завещание, наследственный договор ограничен правилом об обязательной доле: несовершеннолетние и нетрудоспособные близкие наследуют не менее половины того, что причиталось бы им по закону, независимо от содержания договора (см. понятие обязательная доля). Поэтому наследственным договором нельзя полностью лишить наследства лиц, имеющих право на обязательную долю.
Чек-лист
- Определить круг наследников и порядок перехода имущества.
- При желании включить встречные обязанности наследников.
- Удостоверить договор у нотариуса — иначе он недействителен.
- Учесть право наследодателя распоряжаться имуществом при жизни.
- Помнить об обязательной доле, которую договор не отменяет.
Наследственный договор и совместное завещание
Наследственный договор следует отличать от совместного завещания супругов. Совместное завещание — это тоже инструмент планирования, но остаётся завещанием, то есть распоряжением на случай смерти, которое каждый из супругов в установленных случаях может изменить или отменить. Наследственный договор — это именно договор с наследником, порождающий взаимные права и обязанности и требующий согласия наследника. При конкуренции наследственный договор имеет приоритет перед завещанием в противоречащей части. Выбор между этими инструментами зависит от того, нужны ли встречные обязанности наследника и согласованность воли сторон.
Наследственный договор при жизни
Особенность наследственного договора в том, что часть его условий может исполняться уже при жизни наследодателя: например, обязанность наследника содержать наследодателя, ухаживать за ним или совершать иные действия. Это сближает наследственный договор с рентой и пожизненным содержанием, но переход имущества происходит только после смерти наследодателя. При этом наследодатель сохраняет право распоряжаться своим имуществом при жизни и может односторонне отказаться от договора, возместив другой стороне убытки. Поэтому наследственный договор сочетает элементы наследственного планирования и прижизненных обязательств сторон.
Итог: наследственный договор — двустороннее нотариальное соглашение о переходе имущества с условиями, приоритетное перед завещанием, но с сохранением обязательной доли. Подготовьте наследственный договор в конструкторе.